FINMA-compliant Swiss mortgage affordability and loan-to-value calculator with 20% equity (10% hard cash), 5.0% stress interest rate, and 33% income rule.
Kalkulatorische Kosten = (Hypothek × 5%) + (Kaufpreis × 1%) + (2. Hypothek / 15) ≤ 33.3% EinkommenSchweizer Banken verlangen mindestens 20% Eigenkapital (wovon mindestens die Hälfte echtes Geld sein muss) und prüfen die Belastung mit einem theoretischen Sicherheitszins von 5.0%.
Die auf dieser Seite dargestellten Modellrechnungen, Tilgungspläne und Richtwerte dienen ausschließlich der allgemeinen Information und Orientierung. Sie stellen keine Anlage-, Steuer- oder Finanzierungsberatung dar. Tatsächliche Konditionen von Banken und Steuerämtern können abweichen. Calconova übernimmt keinerlei Haftung für finanzielle Entscheidungen, die auf Basis dieser Berechnungen getroffen werden.
Compare money-market floating SARON mortgages against Swiss fixed-rate mortgages with interest rate scenarios, breakeven analysis, and indirect 3a amortization.
Kredi tutarı, faiz oranı ve vadeye göre aylık eşit taksit ve toplam geri ödeme tutarı.
Sıfır veya 2. el araç finansmanı için peşinat, faiz ve aylık taksit planı.